今年以来，钦州市公安局持续加大对涉电信网络新型违法犯罪黑灰色产业链犯罪团伙的打击力度。 截至9月22日，全市累计抓获买卖企业账户、银行卡、手机卡犯罪嫌疑人127名。 近日，钦州市公安局、人民银行钦州中心支行对57名涉嫌出租、出借、出售、购买银行账户的个人以及涉及电信、网络诈骗案件的银行账户持有人予以处罚。 ，现向社会公布。

一、处罚对象

一

2、处罚措施

二

受到处罚的个人将在5年内暂停其银行账户的非柜面业务和所有支付账户业务，并不得开立新账户，并将违法违规行为记入个人信用报告。 纪律期满后，银行、支付机构将加大对开户个人纪律处分的审核力度。

注：1、暂停银行账户非柜面业务：暂停客户通过非柜面渠道发起的资金交易。 限制交易范围包括但不限于手机银行、网银理财购买、转账、ATM取款、转账以及刷卡、扫码消费等，仅允许通过银行现场办理相关业务网点。

2、暂停支付账户所有业务：暂停客户所有支付账户（支付宝、微信支付等）的资金交易，包括但不限于转账交易、收发红包、扫码支付、网上支付等。购物等

三、典型案例

三

(一)买卖国家机关公文、证件、印章罪。

案件：2020年3月，我市沁北市刑侦二大队根据线索研判，成功抓获涉嫌买卖公文罪的犯罪嫌疑人邓某华、于某、叶某、马某全等人以及国家机关的证明。 此后，该大队深挖涉案线索，查明犯罪嫌疑人通过多重关系倒卖银行账户100余个钦州警方、人民银行钦州中心支行公布首批57名非法提供银行账户处罚名单，排查涉嫌买卖公文、证件的犯罪嫌疑人50余名。国家机构。 通过组织人员以每套1000元开设银行账户成都本地著名私家侦探 ，然后每套以6000元至12000元不等的价格出售。

由于涉案人员众多、分布地域广，为顺利收网，侦查人员克服重重困难，先后前往南宁、防城港、云南、榆林等地开展侦查行动。 经过两个多月的侦查，他们逐渐查清了各涉案人员的藏身之处。 所在地成都私人侦查，市局和沁北分局7月份联合开展了集中网络征集行动。 共抓获犯罪嫌疑人54人，刑事拘留38人，逮捕19人。 目前，案件仍在进一步审理中。

（二）帮助信息网络犯罪活动罪。

案例：2020年7月下旬，在“网友”的引导下，灵山陈女士在某博彩网站赌博，15次下注共计260万余元。 当她发现账户金额无法提取时，她意识到自己被抓了。 欺骗。 专案组民警通过调研分析，发现夏某（湖北省武汉市江岸区人）、杨某桐（河南省汝州市夏店乡人）、聂某（仪陇市日兴镇人）四川省某县）涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪。

经过一个多月的缜密排查，专案组行程一万多公里，奔赴湖北武汉、上海、四川成都、江西瑞金等地。 他们沿着这条线，追踪着。 随后，成都成功抓获涉嫌帮助信息网络犯罪的夏某、杨桐、聂某。 经查，夏某等人将自己的银行卡出售给不法分子牟利，并为不法分子实施信息网络犯罪提供支付结算协助。

(三)掩饰、隐匿犯罪所得罪。

案例：2020年6月5日，沁北公安分局在市局相关部门的大力支持下，对辖区一个涉嫌帮助互联网信息犯罪的团伙实施统一网络收缴，成功抓获12名犯罪分子。犯罪嫌疑人包括梁某东。 手机、电脑、银行卡等大量工具被没收。 经查，梁某东等人的犯罪团伙是一个专门针对境外网络犯罪活动进行洗钱活动并从中获取高额利润的犯罪团伙。 犯罪嫌疑人拉拢身边朋友为其办理银行卡，并为其提供洗钱、取款等服务。 然后将钱电汇给国外的犯罪同伙。

办案民警对涉案银行卡进行分析发现，该团伙洗钱金额高达2500万元。 目前，梁某东等6名犯罪嫌疑人已被抓获，1名犯罪嫌疑人已取保候审。 下一步，该案将移送检察机关审理。 等待他们的，是严厉的法律惩罚。

钦州市反诈骗中心提醒您

1、妥善保管您的身份证、银行卡、企业账户等信息。 对于未使用的银行卡和企业账户，应及时注销账户。

2、买卖手机卡、银行卡、企业账户涉嫌违法犯罪。 切勿贪图小利，以免走上违法犯罪之路。

3、一旦发现买卖手机卡、银行卡、企业账户等违法犯罪行为，应及时向公安机关举报，并配合公安机关做好调查工作取证。

4、钦州警方正加大打击电信网络诈骗“黑灰行业”力度，坚决查处每一起买卖手机卡、银行卡、企业账户的案件！

来源 | 钦州警方